網(wǎng)絡(luò)詐騙背后的"取錢團(tuán)隊(duì)":兩小時取光145萬
作者： 楚天金報(bào) 文章來源： 楚天金報(bào) 本站發(fā)布時間：2015-09-01 09:29
737
通過病毒盜取老板QQ號，然后冒充公司老板，向女出納發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，兩小時內(nèi)將騙的145萬元快速提走。
??去年6月中旬，江岸區(qū)一家醫(yī)藥公司出納劉女士，在QQ上收到老總的指示，要她匯錢到兩個賬戶，劉女士并未多疑，隨即通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。事后她向老板核實(shí)此事才知被騙，趕緊報(bào)警并凍結(jié)銀行卡，但錢早已不在原來匯過去的銀行卡里了。
??日前，QQ詐騙嫌犯肖某（另案處理）和其同伙朱某先后落網(wǎng)。近日，朱某犯詐騙罪被江岸法院判處有期徒刑八年。
??QQ詐騙來的145萬元，兩個小時不到，為何能快速從賬戶中提走？昨日，此案的承辦人向本報(bào)記者獨(dú)家揭秘了廣西賓陽“取錢團(tuán)隊(duì)”的產(chǎn)業(yè)鏈。
??案發(fā)
??盜取老板QQ號 騙出納轉(zhuǎn)賬145萬
??去年初，肖某得知，現(xiàn)在一些針對公司財(cái)務(wù)人員的詐騙，很容易得手，便加入一個財(cái)務(wù)人員專用的QQ群。通過長時間的“潛水”，肖某熟悉群里不同人的身份，最終盯上江岸區(qū)一家醫(yī)藥公司做出納的劉女士。
??肖某盜取劉女士QQ號后，找到其老板黃某的QQ號，設(shè)置與其老板一模一樣的頭像、昵稱等資料，添加劉女士，并發(fā)起對話。此時，劉女士并未察覺自己的QQ有什么異常。
??去年6月中旬，肖某便假裝老板詢問劉女士，“公司賬上還有多少錢？”劉女士如實(shí)回答，“還有300萬元”。知道劉女士已上鉤，肖某便給了她兩個賬戶，以領(lǐng)導(dǎo)的口吻，要求劉女士先后轉(zhuǎn)賬45萬元、100萬元到這兩個賬戶。
??等劉女士再去找老板核實(shí)時，老板稱并未在QQ上讓她匯錢，此時的劉女士才發(fā)現(xiàn)被騙了。此時兩人才想起，前不久他們的QQ都出現(xiàn)了登錄異常，但沒多久找回了，當(dāng)時并未在意。
??肖某通過QQ詐騙，騙得這家醫(yī)藥公司145萬元。但是，當(dāng)銀行凍結(jié)賬戶時發(fā)現(xiàn)，前后兩個小時不到，銀行賬戶里的錢早已不翼而飛了！查詢銀行卡交易記錄、賬戶歷史明細(xì)清單得知，轉(zhuǎn)走的145萬元，是通過多張銀行卡在自動取款機(jī)上被提現(xiàn)。
??揭秘
??聯(lián)系“取錢團(tuán)隊(duì)” 買70余張銀行卡作案
??145萬元，兩個小時不到，為何能快速從賬戶中被提走？
??警方事后調(diào)查得知，肖某與其同伙朱某等人早有預(yù)謀，因?yàn)殂y行一般有監(jiān)控，肖某不會冒險(xiǎn)自行取錢，他得手后，就指使朱某等人將錢即刻變現(xiàn)。接到通知的朱某等人，利用其事先購買好的70余張銀行卡，在廣西桂林市等多處的自動取款機(jī)上，將騙取的錢財(cái)提現(xiàn)。
??據(jù)到案后的肖某交代，去年6月中旬，無事可做的朱某，聽說幫詐騙團(tuán)伙取錢可以賺一筆，便找到同村的朱某乙，問他想不想賺點(diǎn)錢。一聽到可以賺錢，朱某乙馬上答應(yīng)，兩人商議賺了錢平分。
??在酒吧吃飯時，朱某就和周邊的朋友說，想幫“詐騙老板”領(lǐng)騙來的錢。聽到風(fēng)聲的“詐騙老板”馬上留下他們的號碼，并告知，如果需要取錢了就聯(lián)系。通過“詐騙老板”介紹，朱某等人在新賓鎮(zhèn)孔家村，找到一個30歲左右的男子，買了70余張銀行卡。朱某交代：“這些銀行卡的密碼一般是138138、123321等，這些密碼都寫在卡號背面。”
??兩名取錢“馬仔”分別獲利7萬余元
??不久后，朱某和朱某乙去桂林旅游期間，肖某打電話給朱某說：“你們做好準(zhǔn)備啊。”同月25日早8時左右，肖某打電話告訴朱某，他騙了45萬元，讓朱某把賬號趕快給他。隨后朱某就用電腦，將事先編號1到30的銀行卡卡號，通過QQ發(fā)給他，朱某等人隨即坐摩的，分開去陽朔的路邊銀行ATM機(jī)上取錢。取了一部分錢后，肖某又打電話跟朱某說，又騙了100萬元要取，于是他們又回到酒店，將編號31到100的銀行卡卡號，通過QQ告訴肖某，下午再次分頭，去不同銀行多次取款。
??取得所有詐騙款后，朱某等人把自己的回扣扣除，當(dāng)天就把錢給了肖某。按照朱某跟肖某的約定，按照取錢的12%作為報(bào)酬，用的72張左右銀行卡，肖某以每張250元報(bào)銷。事后朱某和朱某乙分別獲利7萬余元。
??對沒有工作的朱某、朱某乙二人來說，7萬元，并不是一筆小數(shù)目。事實(shí)上，賓陽當(dāng)?shù)赜性S多人在當(dāng)“馬仔”取錢，并且很富有。
??記者網(wǎng)上查閱資料了解到，買車、蓋樓、夜場消費(fèi)，成為詐騙所得最主要的三個去向，也促成了賓陽縣城消費(fèi)的繁榮。賓陽沒有汽車4S店，一群QQ詐騙的年輕人前年一起去南寧團(tuán)購了20輛奧迪A6汽車，轟動了整個縣城。
??關(guān)注
??50多個村里有人涉嫌QQ詐騙
??朱某等人向警方還透露了一個信息，“賓陽有許多以此獲利的團(tuán)伙”。為此，牽出一個QQ詐騙“取錢團(tuán)隊(duì)”的產(chǎn)業(yè)鏈。
??據(jù)朱某交代，賓陽有很多人從事網(wǎng)絡(luò)詐騙，因?yàn)殂y行取錢有監(jiān)控，取款的時候有風(fēng)險(xiǎn)，所以詐騙的老板一般都不會自己去銀行取錢。都叫人幫著去銀行取錢，然后給報(bào)酬，久而久之他們也有了固定的稱號——“馬仔”。
??網(wǎng)絡(luò)詐騙的人，通常會留下一些愿意當(dāng)“馬仔”的人的電話，如果有需要就聯(lián)系他們。同時這些所謂的“詐騙老板”，也會介紹“馬仔”去固定的地方購買銀行卡，一次會要求他們買上百張，以便多次取錢。取完錢后，他們會計(jì)算好自己的“好處費(fèi)”，然后迅速把剩下的錢給“詐騙老板”。
??沒有人知道賓陽到底有多少人從事QQ詐騙。記者了解到，2013年6月，在賓陽QQ詐騙猖獗的時候，公安部應(yīng)各地公安反饋的信息，在南寧成立了網(wǎng)警工作站，從各地抽調(diào)警員駐地辦公，當(dāng)時鎖定了賓陽50多個重點(diǎn)村。
??提醒
??加強(qiáng)QQ防范識別 勿隨便添加陌生人
??昨日，承辦本案的檢察官表示，由于賓陽網(wǎng)絡(luò)詐騙事件于今年上半年曝光，大量警力投入賓陽，查獲了大批的詐騙團(tuán)伙。隨著打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙的力度加大，網(wǎng)絡(luò)詐騙慢慢變得收斂，但還是屢禁不止。
??QQ詐騙之類的網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙子和受騙者往往不在一個地方，案件地域空間跨度大，打擊難度大，破案率較低。相對于傳統(tǒng)詐騙，抓捕這類“非接觸式”詐騙者的難度要高很多，辦案成本也要高很多。而且，QQ詐騙已經(jīng)升級，他們已經(jīng)在找專業(yè)取款公司負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)款，不僅在銀行，還在第三方支付平臺上進(jìn)行。在追蹤資金過程中，警方發(fā)現(xiàn)，一家取款公司是在用菲律賓的IP登錄，這意味著，新的QQ詐騙案中，洗錢取款有向海外轉(zhuǎn)移的可能。這類案件偵破將更加麻煩。
??檢察官提醒廣大市民，加強(qiáng)自我防范和識別尤為重要，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，QQ里不要隨便添加陌生人，更不要隨便視頻，以免被人錄下視頻后加以利用。網(wǎng)絡(luò)聊天時，不要隨便打開來路不明的文件，防止其中可能附帶的木馬病毒，導(dǎo)致QQ號碼被盜，更不要隨便透露個人、家庭、公司、社會關(guān)系等信息。
??鏈接
??賓陽發(fā)生多起QQ網(wǎng)絡(luò)詐騙案
??從2012年開始，賓陽縣每年的政府工作報(bào)告，都把打擊QQ詐騙作為重點(diǎn)工作列入其中。記者了解到，在目前公開破獲的這類“財(cái)務(wù)詐騙”案例中，金額最大的一起案例發(fā)生在2014年8月5日，黑龍江綏化某企業(yè)一次被騙走1200萬元。
??2014年，據(jù)《南寧晚報(bào)》報(bào)道，從2009年算起至去年10月，6年來，賓陽警方已經(jīng)協(xié)助外地警方抓獲嫌犯1050名，破案2200多起，協(xié)助追繳贓款1000多萬元。
??今年年初，賓陽吧網(wǎng)友在論壇貼出柳州市公安局向轄區(qū)內(nèi)各企事業(yè)單位發(fā)出的警示函，針對公司法定代表人和財(cái)務(wù)人員重點(diǎn)開展防范電信詐騙案件，特別提到了這類詐騙，被調(diào)侃為“防火防盜防馬仔”。“馬仔”，是賓陽當(dāng)?shù)厝藢δ切┳鯭Q詐騙的年輕人的統(tǒng)稱。
注：本文轉(zhuǎn)載自楚天金報(bào)，轉(zhuǎn)載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點(diǎn)和對其真實(shí)性負(fù)責(zé)。如有侵權(quán)行為，請聯(lián)系我們，我們會及時刪除。
